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联动优势KYC不利收外汇局千万罚单,两年被罚超2千万合规存疑
蓝鲸新金融 黄玉洁  ·  22-11-28 19:58  · 阅 46.8w
行业合规发展是大势所趋,第三方支付机构应告别“野蛮生长”模式、谋求良性转型,持续踩踏监管红线必将自食恶果。

日前,国家外汇管理局北京外汇管理部发布一则行政处罚信息显示,上海联动优势电子商务有限公司(下称“联动优势”)因违反规定将境内外汇转移境外,被国家外汇管理局罚款1095.42万元。

据官网及天眼查介绍,联动优势成立于2003年,面向金融机构和产业经济提供综合性金融科技服务,是国内最早进入移动支付领域的企业之一。2016年通过重大资产重组上市,成为海联金汇(002537)全资子公司,收购金额为30亿元。2011年8月获得央行颁发的支付业务许可证,在去年年底完成了支付牌照的续展,有效期至2026年。

彼时,联动优势被海联金汇收购,给出业绩承诺:2016年到2018年的净利润应分别不低于2.2亿元、2.6亿元和3.2亿元。2018年,联动优势净利润2.38亿元,未达到业绩承诺,2019年,联动优势由盈转亏4.06亿元。据海联金汇2022年半年报,期内联动优势营业收入6.25亿元,净利润2162万元。

联动优势科技疑在2016年前涉足借贷业务,天眼查信息显示,有众多联动优势科技申请的执行裁定书涉及民间借贷纠纷,要求被告执行本金和利息偿还,部分追溯至2015年;子公司蜜小蜂曾涉足消费金融业务。联动优势科技在17年注册商标的信用卡代还产品“还了么”。

早在2017年,蓝鲸财经曾报道联动优势涉嫌大量乱扣费投诉问题。有投诉人告知,此前并无网上消费,也未办理网贷或分期,银行账户万元现金被联动优势划至长沙浦发银行。支付行业人士告知,不排除盗刷、用户关联的商户所属公司通过联动优势资金归集、或用户无意签署相关授权协议的可能。

2018年,联动优势收央行巨额支付罚单,被罚没2000余万,涉及为非法交易提供了网络支付服务、违反规定将境内外汇转移境外等违法违规行为等问题,前后多次遭央行处罚;同年,国家外汇管理局北京外汇管理部也对联动优势开出215.05万元的罚单,原因是“违反规定将境内外汇转移境外”。

去年7月份,因为身份不明的客户提供服务或与其进行交易、未按照规定报送可疑交易报告、未按照规定履行客户身份识别义务,联动优势被央行罚款761万元。2022年以来,联动优势因KYC不力等原因再被罚没608万余元;河北分公司此后被罚77万元。

此前,裁判文书网公布了卡利宝支付与联动优势一审民事裁定书,因合同纠纷,卡利宝支付2021年11月2日向北京市西城区人民法院申请财产保全,请求冻结联动优势名下的银行存款467.52万元或者查封、扣押相应价值的财产。天眼查显示,卡利宝支付大股东为厦门金联集团有限公司,持股比例51%,法人、实控人为洪明树。

据自媒体支付百科称,2019年,卡利宝支付与联动优势合作,代理了两款产品。合作初期分润能正常发放,从2020年开始,联动优势开始拖欠卡利宝支付的分润,从时断时续到直接不发,交涉未果,卡利宝支付遂将联动优势告上法庭。