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百联优力因KYC不利收近6500万巨额罚单,遭投诉“为不法平台提供支付通道”,法人井广涛一并被罚25万
蓝鲸新金融 黄玉洁  ·  11-18 22:39  · 阅 44.3w
今年10月,百联优力被执行3.3亿。在同一案号下,同为被执行人的还有赵国栋、钱包生活等。

18日,人民银行营业管理部公示1则行政处罚信息。百联优力(北京)投资有限公司(下称“百联优力”)因4项违法行为,被央行警告,并罚没合计6489.33万元。与此同时,百联优力法人、最终受益人井广涛,被央行警告,并处罚款25万元。

具体来看,百联优力存在的违法行为包括:1.未落实防范电信诈骗风险相关要求;2.未落实商户实名制管理要求;3.未落实商户结算管理要求;4.未落实外包管理相关规定。对于上述违法行为,央行决定没收百联优力违法所得约3092.71万元,并处罚款3396.62万元,罚没合计6489.33万元。

而井广涛对百联优力“未落实防范电信诈骗风险相关要求;未落实商户实名制管理要求;未落实商户结算管理要求。”等违法事实负有责任,也一并遭到处罚。

官网介绍,百联优力于2002年5月16日在北京注册成立,注册资本为10000万元,于2013年获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》,可以开展全国范围内的互联网支付业务,并于2018年1月获批续展至2023年。主要业务类型覆盖快捷支付、网关支付、代收业务、代付业务、集团资金归集等服务。

百联优力主要通过“百利宝”品牌开展业务,提供快捷支付、网关支付、代收代付、集团资金归集等支付服务。在涉足支付业务前,百联优力是一家投资公司,为人熟知的投资标的是“视觉中国”。

百联优力的大股东为北京创新乐知信息技术有限公司(下称“创新乐知”),后者持股比例为46%;二股东为特维拉(北京)科技发展有限责任公司,持股比例为9.5%;其他全部为个人股东。

今年10月,中国执行信息公开网显示,百联优力被列入被执行人名录,执行标的为3.3亿,该笔执行因股权转让纠纷引起。在同一案号下,和百联优力同为被执行人的还有其大股东创新乐知、袁闯、赵国栋、钱包生活科技有限公司、钱包生活(平潭)科技有限公司等人和企业。

天眼查信息显示,百联优力在2018年9月到2019年5月期间在工商信息中一直是西藏钱包创业投资有限公司(现“西藏大简科技有限公司”,下称“钱包创投”)的控股股东,赵国栋曾在该公司担任执行董事,并在百联优力入股前担任股东。该公司现法人、执行董事兼总经理为百联优力法人、最终受益人井广旭。

钱包创投主要控股钱包生活(平潭)科技有限公司,该公司为奥马电器旗下互联网消费科技服务平台,可为商户提供“钱包iPOS”的POS机服务,商户还可通过钱包生活的“招财贷”获取借款。

百联优力与中汇支付、银生宝均为奥马电器的合作支付机构。随着互联网金融整个行业环境的变化,钱包生活出现了经营困难。再之后便是一系列围绕钱包生活的坏账和官司,百联优力因为联合奥马电器深度参与互金领域,也深陷其中,同时该公司还伴有严重的股权纠纷。2020年,因法人越权担保,百联优力被钱包创投拖累成被执行人,涉及执行标的6515.24万元。

2019年,百联优力曾便被工商列入经营异常名录、1.47亿元标的被山东省高级人民法院强制执行。亦曾有消息表明,因为牵涉钱包生活、股权冻结与质押、P2P、网贷、砍头息、违规结算等一系列问题,百联优力遭到人民银行检查。

另外,自媒体支付曝光台曾在今年4月曝光,百联优力或为网赌提供支付服务。黑猫平台显示,多名投诉者表示百联优力“为不法平台提供支付通道”。支付曝光台提到,百联优力违法违规商户涉及“弘阳创投、恒宝创投、鸿鑫网、凤凰彩票”等平台。早在2020年,蓝鲸财经曾报道过,百联优力彼时曾为非法博彩平台提供支付通道遭多人投诉。