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银联商务IPO前夕又因KYC不利遭罚没170万,曾收3000万巨额罚单
蓝鲸新金融 黄玉洁  ·  09-13 15:45  · 阅 13.6w
银联商务分公司未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告,被处以罚款170万元,时任负责人董伟、风险管理部助理总经理陆子鹤分别被罚没5万元、3.5万元。

日前,中国人民银行武汉分行公布一则行政处罚信息公示表显示,银联商务股份有限公司湖北分公司(下称“银联商务”)未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告,被处以罚款170万元,时任负责人董伟、风险管理部助理总经理陆子鹤分别被罚没5万元、3.5万元。

官网介绍,银联商务是国内非银行支付机构,提供银行卡收单、网络支付等支付服务及商户增值服务。

此前,银联商务旗下的宁波银联商务有限公司(下称“宁波银商”)曾多次因违法违规遭处罚。

今年7月21日,宁波银商因超出核准业务范围和将业务外包;未按规定建立有关办法和风险管理措施等两项违法行为,被罚没5万元。2017年4月,宁波银商因违反非金融机构支付服务管理、银行卡收单业务管理相关规定;违反反洗钱规定,被罚没54万元,相关责任人被罚4万元。

此外,2020年5月及7月,银联商务旗下深圳市银联金融网络有限公司因超出核准范围开展网络支付业务、银行卡收单业务,未按规定办理高级管理人员变更事项等违法行为两次遭央行深圳市中心支行处罚,共被罚没9万元。

作为总公司的银联商务,更曾收到超3000万元的巨额罚单。根据央行2016年7月披露,通联支付和银联商务存在严重违规现象,合计被罚款3267万元。

根据通报,经核查,上述两家公司存在5项严重违规现象。央行没收了银联商务的违法所得613.4万元,罚款2653.7万元,对其总公司及五家分公司相关责任人给予警告并处罚款;没收通联支付违法所得303.4万元,罚款1110.1万元,对其总公司及四家分公司相关责任人给予警告并处罚款。

值得一提的是,目前,银联商务拟登录科创版上市并变更了股权。产品方面,银联商务的产品分为理财产品、融资产品和天天企赋,理财产品包括超级捷算、多帮利系列和日日生金等。融资产品分为POS贷、消费贷、信用卡和票据贴现。其中,POS贷合作方有浦发银行、亚联财小额贷款、平安普惠、诚泰速贷。消费贷、信用卡目前在官网内无展示。票据贴现关联京东科技与重庆富民银行。

此外,银联商务通过旗下“天天富”平台为用户提供理财产品与小额贷款产品。截至2019年末,天天富平台理财产品累计申购金额为656亿元,保有量达15.6亿元;累计贷款发生额950亿元,覆盖商户数达9.1万户。其合作机构包括网商银行、中信银行、光大信用卡、上海银行、江苏银行、华安证券、贵阳银行、南京银行、宁波银行、中国银行等。