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银行保险业开展内控合规管理建设年活动:确保2021年各类屡查屡犯问题发生率显著低于去年
蓝鲸保险 石雨  ·  06-08 17:55  · 阅 17.3w
《通知》明确,内控合规管理建设必须常抓不懈、久久为功,“内控合规管理建设年”活动重在压实银行保险机构主体责任,将常态化的强内控、促合规与阶段性的补短板、除顽疾相结合。

今日,银保监会发布通知,为深入贯彻落实党中央、国务院关于金融工作的决策部署,巩固拓展乱象整治成果,强化内控合规管理建设,厚植稳健审慎经营文化,夯实银行业保险业高质量发展根基,推动“十四五”时期经济社会发展开好局、起好步,银保监会决定组织开展银行业保险业“内控合规管理建设年”活动。

银保监会首先强调了开展内控合规管理建设活动的必要性,2017年以来,银行业保险业市场乱象整治工作取得明显成效,为统筹疫情防控和经济社会恢复发展奠定了坚实基础。2017年以来,银行业保险业市场乱象整治工作取得明显成效,行业经营乱象得到坚决遏制,重点领域风险得到有效管控,金融生态得到积极净化,为统筹疫情防控和经济社会恢复发展奠定了坚实基础。当前经济金融环境下,防范化解金融风险任务仍然艰巨,部分银行保险机构公司治理不健全、重效益轻合规,对业务潜在风险评估不足,对重要岗位关键人员缺乏有效约束,内控要求常常为业务发展让路,部分领域问题屡查屡犯、屡禁不止,乱象新形式新变种花样翻新、层出不穷,迫切需要强基固本,激发银行保险机构合规经营的内生动力,推动问题的根源性整改和乱象的深层次治理,牢牢守住不发生系统性风险的底线。

开展“内控合规管理建设年”活动,是市场乱象整治走向纵深的必然要求,推动从规范业务经营行为转向更加注重健全内控合规管理,引领自觉守法、审慎经营的银行业保险业新生态;是压实银行保险机构合规经营主体责任的客观需要,引导从“被动合规”转向“主动合规”,牢固树立“内控优先、合规为本”的理念;是促进“当下改”与“长久立”的重大举措,内控合规管理建设必须常抓不懈、久久为功,当前重在着力补齐内控合规机制明显短板,坚决破解屡查屡犯顽瘴痼疾,大力整治人民群众反映强烈的行业陋习,持续提升防范化解重大风险能力,为银行业保险业稳健发展提供重要支撑和坚实保障。

《通知》明确,内控合规管理建设必须常抓不懈、久久为功,“内控合规管理建设年”活动重在压实银行保险机构主体责任,将常态化的强内控、促合规与阶段性的补短板、除顽疾相结合。

同时,银保监会提出了五个“突出”,包括突出党建引领,确保重大决策部署落到实处;突出顶层合规,强化公司治理主体履职尽职;突出问题导向,破解重点领域屡查屡犯顽瘴痼疾;突出关键少数,狠抓重要岗位关键人员教育管理;突出常态治理,深化内控合规管常管长机制建设。

根据《通知》要求,各银行保险机构要对照工作要点深入查找内控合规薄弱环节,重点加强股权管理、授信业务、影子银行和交叉金融、互联网业务等领域的内控合规建设。开展屡查屡犯问题集中整治,确保2021年各类屡查屡犯问题发生率显著低于2020年,整改问责要坚持更严标准和更高要求。各级监管部门要切实加强对内控合规管理建设的指导监督,深入推动乱象整治发现问题的整改问责,加强与纪检监察部门的的监督贯通和协作惩治,推进清廉文化建设,重点关注机构发现问题、揭示风险的能力和落实整改、强化问责的力度,对机构自查不力、整改缓慢、问责不到位、屡查屡犯问题压降不达标、弄虚作假的,要依法进行监管问责。